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El Seminario-Taller sobre Prevención de Lavado contó con una gran convocatoria

La jornada de capacitación organizada por FACC tuvo una importante asistencia de representantes de entidades federadas y de funcionarios de INAES. Valiosos aportes en las ponencias del Dr. Juan Félix Marteau y del Cr. Alberto Chichilnitzky

Bajo el nuevo paradigma de Enfoque Basado en Riesgo en materia de Prevención de Lavado, la Federación Argentina de Cooperativas de Crédito brindó un nuevo seminario con la intención de aportar a las entidades asociadas conceptos y herramientas para ser más eficientes y efectivos en los controles que se deben llevar a cabo en las operatorias cotidianas.

El evento se llevó a cabo en el salón Afrodita del Hotel Savoy de Buenos Aires, ubicado en el barrio porteño de Congreso. La apertura, pasadas las 14 hs del martes 24/10, estuvo a cargo del Gerente de la FACC, Cr. Luis Alberto Bavestrello, quien agradeció a los asistentes por su presencia, como así también remarcó el apoyo que el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social continúa realizando a las distintas iniciativas de la Federación para acompañar al cooperativismo de crédito.

Es positiva la necesidad de reconocimiento que estamos haciendo determinadas entidades como las cooperativas de crédito asociadas a la Federación… Somos transparentes, pagamos impuestos y a veces más que otras sociedades”

ALBERTO BAVESTRELLO

Luego fue el turno del Dr. Juan Félix Marteau, Presidente de la Fundación FININT y Fundador & Senior Partner del Estudio MARTEAU ABOGADOS, quien además estuvo al frente del Programa de Coordinación Nacional para el Combate del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo. En su exposición, Marteau hizo hincapié en la existencia de un Sistema Nacional de Prevención que se encuentre coordinado y en el que no sólo los sujetos regulados sean eficientes en sus controles, sino que también lo sean los entes reguladores, diseñando políticas y normativas claras, de plausible aplicación y teniendo mecanismos definidos para actuar con la información recabada de los sujetos obligados.

“Hay una crisis de reputación, que ha alcanzado globalmente, a mutuales y cooperativas… Desde que empezó la gestión del INAES, Marcelo Collomb entendió esta problemática y se han abierto canales de diálogo para encaminarse a demostrar que lo que se tienen son regulaciones más claras y la posibilidad de estar más sometidos a regulaciones para trabajar mejor”.

JUAN FÉLIX MARTEAU

Finalmente, tras un breve coffee break servido por personal del Savoy, llegó la ponencia del Cr. Alberto Chichilnitzky, representando al Estudio Alaluf & Asociados. A modo de introducción mencionó que en el año 2012 el GAFI modificó el enfoque para abordar la problemática de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento de Actividades Ilícitas, pasando de un enfoque sustantivo al Enfoque Basado en Riesgos. La Resolución 141/2016 de la UIF empezó a transitar este camino, consagrándose plenamente el mismo en la Resolución UIF 30/2017.

Tras el enfoque teórico, en el que se destacó la creación de una Matriz de Riesgos eficiente y de la segmentación de los clientes/asociados de acuerdo al riesgo operacional, Chichilnitzky presentó ejemplos de casos prácticos y su correcto tratamiento utilizando el Enfoque Basado en Riesgos, predicados sobre situaciones reales verificadas en diversas Cooperativas de Crédito.

“Para estimar el riesgo de crédito, tengo que saber la actividad del cliente, tengo que saber cuánto puede pagar y tengo que creerle que es su operatoria, en base a los papeles. Si no tenemos el factor tributario, tenemos los balances, veremos la situación del sector financiero. Esa percepción del riesgo crediticio es paralela a la del riesgo de lavado, de ver si la operatoria que me está mostrando es razonable.

ALBERTO CHICHILNITZKY

Se entregaron certificados de participación