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La FACC presente en jornada sobre Cooperativas y Mutuales frente a regulaciones Anti-Lavado organizada por FININT

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La Federación Argentina de Cooperativas de Crédito (FACC) participó en el seminario “Las mutuales y cooperativas frente a las regulaciones anti-lavado de activos y contra-financiación del terrorismo: hacia un análisis de riesgo”, que se celebró en la Facultad de Derecho de la UBA y fue organizada por la Fundación de Investigaciones en Inteligencia Financiera (FININT). La apertura del evento estuvo a cargo del presidente del Instituto Nacional de la Economía Social (INAES), Marcelo Collomb y del Secretario de Justicia de la Nación y vicepresidente del GAFI, Santiago Otamendi y contó con la presencia de funcionarios de la UIF, de los bancos Nación, Provincia y Ciudad, del poder judicial y destacados periodistas de investigación como Daniel Santoro y Nicolás Wiñazki.

Juan Carlos Forgione, presidente de la FACC, en V Global Workshop (Cortesía FININT)

Juan Carlos Forgione, presidente de la FACC, en V Global Workshop (Cortesía FININT)

Alberto Bavestrello, gerente de la FACC, en Juan Carlos Forgione, presidente de la FACC, en V Global Workshop (Cortesía FININT)

Alberto Bavestrello, gerente de la FACC, en V Global Workshop (Cortesía FININT)

 

En representación de la FACC estuvo su gerente, Alberto Bavestrello, quien destacó que “es importante para nosotros poder participar de este evento y desmitificar esa idea de que las empresas recurren a las cooperativas para evadir impuestos: por el contrario, las cooperativas de crédito estamos fuertemente reguladas por AFIP, INAES, el Banco Central y la UIF y estamos alcanzadas por todos los impuestos: IVA, Ingreso Brutos, Impuesto al fondo cooperativo, e incluso sufrimos una doble imposición en el Impuesto a los débitos y créditos”.

V Global Workshop (Cortesía FININT)

Durante el panel que compartió con el presidente de la Confederación Argentina de Mutualidades, Alejandro Russo y el periodista del diario Clarín, Daniel Santoro, aclaró también que las cooperativas de crédito trabajan “incluso más duro que las entidades bancarias”, porque están obligadas a presentar la misma información que ellos y disponen de menos personal para hacerlo. “Nuestro ADN es productivo, es estar cerca del asociado y apoyarlo en sus emprendimientos para poder dinamizar así el empleo de la mano de las pymes y las economías regionales”, concluyó el gerente de FACC.

Otras definiciones

“Las cooperativas representan en el sistema financiero privado un volumen del 0,23%. Somos chicos, pero muy importantes porque damos 140 mil créditos. Somos la rueda de auxilio del sistema financiero, ya que financiamos a los que no tienen acceso”

“Es tal el desconocimiento de los órganos de control, excepto el INAES, que vienen con el prejuicio de que somos una cueva” “La mayor dificultad que tienen las cooperativas es que los controladores no terminan de entender cuál es el rol que cumplen nuestras entidades” “Una diferencia sustancial respecto a lo que ocurre con los bancos, es que las cooperativas y las mutuales conocen y tienen la cercanía con el asociado, ya que éstos forman parte de las decisiones políticas de las entidades. Esto es fundamental, debido a que cuando se analizan los riesgos de crédito, los bancos tienen que generar mecanismos muy complejos, porque los créditos se toman cada vez más alejados”

FININT es una entidad que persigue el propósito de promover procesos de toma de decisiones con el fin de prevenir, mitigar o conjurar los efectos perversos de la circulación de activos, bienes o dinero que resultan críticos para la estabilidad social, jurídica, económica y política de las naciones que integran el orden global.

Más información:

La cobertura de la Confederación Argentina de Mutualidades: